Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche AML und KYC Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bei uns bedeutet.

Geldwäscheprävention bei Maxwin Casino

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen samt der dazugehörigen Durchführungsverordnungen. Die Verantwortung trägt Maxwin Gaming Ltd. als Lizenznehmerin, seit 2017. Unsere Verpflichtung ist eindeutig: Kein Cent krimineller Herkunft darf über unser Casino gewaschen werden, und unsere Plattform darf niemals zur Terrorismusfinanzierung eingesetzt werden.

Dafür arbeiten wir nach dem risikobasierten Ansatz der Malteser Aufsicht. Unser Compliance-Team unter Leitung des Money Laundering Reporting Officers prüft jede auffällige Transaktion, alle Mitarbeiter im Kundenkontakt absolvieren regelmäßige Schulungen, und Verdachtsfälle melden wir fristgerecht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Seite fasst zusammen, was diese Pflichten für Sie als Spielerin oder Spieler bedeuten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit elektronischen Datenquellen ab und stellen sicher, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn Geld darf unser Haus nur an eine verifizierte Person verlassen. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern und im Rahmen regelmäßiger Folgekontrollen nach.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Telekomrechnung mit Ihrem Namen, nicht älter als drei Monate (in Österreich auch der Meldezettel)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte mit den ersten sechs und letzten vier Ziffern, Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldquelle, siehe Abschnitt zur Herkunft Ihrer Mittel

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zur Freigabe

Der gesamte Ablauf ist so gestaltet, dass er ohne Postweg und ohne Wartezeiten im Support funktioniert. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, alles Weitere übernehmen wir.

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei kleinen Unschärfen, etwa einem angeschnittenen Kartenausschnitt, kontaktiert Sie unser Team mit einer klaren Anleitung, was fehlt.

• Schritt 1: Sie öffnen unter "Mein Konto" den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Sie laden die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Schritt 3: Ein automatischer Abgleich prüft Lesbarkeit und Plausibilität.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Endkontrolle vor.
• Schritt 5: Sie erhalten die Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über TLS, gespeichert werden sie auf Servern innerhalb der Europäischen Union mit Zugriff nur für befugte Compliance-Mitarbeiter. Wir geben Ihre Daten an keinen Dritten weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Verpflichtung nach maltesischem oder europäischem Recht verlangt dies ausdrücklich.

Die Herkunft Ihrer Mittel

Wann wir nachfragen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei einzelnen großen Transaktionen oder wenn Ihre Einsatzhöhe nicht zu dem Profil passt, das wir aus Ihren Angaben kennen, fordern wir einen Nachweis der Geldquelle. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle MGA-lizenzierten Anbieter gilt. Wer Geld in erheblichem Umfang einsetzt, muss nachvollziehbar machen, dass es aus legalen Quellen stammt.

Als Belege akzeptieren wir beispielsweise Gehaltszettel, den Steuerbescheid Ihrer Arbeitnehmerveranlagung, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verträge aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen, Erbnachweise oder Dividendenauszüge. Ein einziger passender Beleg genügt meist; welches Dokument im Einzelfall passt, sagt Ihnen unser Support rund um die Uhr.

Unsere Transaktionsüberwachung

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Überwachung, die auffällige Muster wie rasche Mittelumschichtungen ohne Spielaktivität, untypische Beträge oder Verbindungen zu gesperrten Zahlungswegen erkennt. Auffällige Fälle legt das System dem Compliance-Team zur manuellen Prüfung vor. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den die Einzahlung erfolgt ist: Karten- und E-Wallet-Auszahlungen decken den eingezahlten Betrag ab, darüber hinausgehende Beträge sowie Differenzen bei Krypto überweisen wir per Banküberweisung oder in der gewählten Kryptowährung auf eine verifizierte Wallet.

Ein- und Auszahlungen sind gebührenfrei, das heißt wir behalten keinen Anteil ein. Die geltenden Grenzen und Bearbeitungszeiten haben wir hier zusammengefasst.

Wenn Verifizierung scheitert

Stufen unseres Vorgehens

Solange Ihre Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen; die Einzahlungsmöglichkeit bleibt zunächst bestehen, endet aber, wenn wir Sie zweimal zur Nachreichung aufgefordert haben. Nach der zweiten Aufforderung setzen wir Ihnen eine Frist von 30 Tagen. Bleiben die Dokumente innerhalb dieser Frist aus oder lassen sich Ihre Angaben nicht bestätigen, schränken wir das Konto auf Auszahlungsanfrage des Restguthabens ein oder schließen es; ausgezahlt wird ausschließlich auf einen verifizierten Zahlungsweg, der auf Ihren Namen läuft.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten melden wir den Vorfall an die zuständigen Behörden und behalten uns nach den Bedingungen unserer Lizenz die Einziehung des Guthabens vor. Diese Fälle sind selten, aber wir treffen für sie klare Vorkehrungen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Frist und Rechtsgrund

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Anti-Geldwäsche-Gesetz für MGA-Lizenznehmer verbindlich vor, und sie dient Ihrem Schutz: Nur so können wir bei einer Prüfung durch die Malta Gaming Authority oder die FIAU jeden Vorgang lückenlos belegen, der während Ihrer Spielzeit stattfand. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiederbringlich; Auskunft über gespeicherte Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor meine Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen ab 10 EUR sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode bestätigt sind.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Upload, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Geld nur an die Person zurückfließt, die es eingezahlt hat, und erschwert es Dritten, fremde Konten zu nutzen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir speichern sie gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre lang verschlüsselt und zugriffsbeschränkt, danach werden sie sicher gelöscht.